Consultoria financeira: o que é? 

A consultoria financeira tem como objetivo auxiliar seus clientes a lidar melhor com suas finanças e os seus investimentos. Isso engloba auxiliá-lo desde sugestões de investimentos, controle de gastos a informações de como anda o mercado financeiro.

Para o início do processo é marcado uma reunião entre o cliente e o consultor financeiro, onde o consultor analisará as necessidades do cliente e juntos montarão as metas de curto, médio e longo prazo.

Inicialmente, o profissional dessa área pode analisar as contas do seu cliente e assim identificar onde são necessárias alterações para acomodar uma mudança de vida.

Após essa etapa, questões como elaborar um plano de aposentadoria tranquila ou recomendações adequadas de investimentos são abordadas.

Consultor financeiro pessoal 

O consultor financeiro pessoal, assim como mencionado acima, tem como objetivo auxiliar o seu cliente a ter uma educação financeira melhor. Recomendações de investimentos, orientações sobre impostos, seguros e controle de finanças pessoais fazem parte da rotina desse profissional.

Sendo assim, o foco do consultor financeiro pessoal sempre é trazer vantagens ao cliente relacionadas ao seu financeiro, trazendo conforto, tranquilidade econômica, conhecimento e rotinas financeiras favoráveis a pessoa que contratou.

Isso não significa que o cliente será forçado a abrir mão de seus luxos ou confortos, ao invés disso, ele terá maior consciência sobre o que é realmente necessário para o seu cotidiano e terá noção de onde investir para obter melhores resultados com o seu patrimônio financeiro.

Consultoria financeira empresarial

Diferente do consultor financeiro pessoal, o empresarial foca em objetivos como melhorar o fluxo de caixa da empresa ou solucionar problemas pontuais.

No caso de problemas pontuais o consultor analisará o fluxo financeiro da empresa com foco de identificar deficiências que impossibilitam o cliente em questão de ter um lucro maior.

Outra questão que o consultor financeiro empresarial poderá auxiliar é na melhora de gestão com relação a gastos, montando um mecanismo para que todas as transações sejam devidamente contabilizadas.

O processo do empresarial é bem semelhante ao de processo pessoal, onde é marcada uma reunião para desenvolver ações de curto, médio e longo prazo. Essa etapa é dívida em diagnóstico e planejamento, execução e acompanhamento dos resultados.

Ou seja, uma consultoria financeira empresarial irá atuar na sua empresa com objetivo de avaliar e identificar oportunidades de melhoria fracionados em prazos e criando metas para esses períodos em questão.

Quando vale a pena contratar esse serviço?

Aconselha-se a contratação desse profissional para as pessoas que tem pouca ou nenhuma orientação financeira, ou até mesmo pessoas que possuem um conhecimento maior, mas desejam ampliar seus investimentos financeiros.

Já para a questão empresarial, as possibilidades são um pouco maiores pois o auxílio se estende desde mecanismos para o controle melhor da gestão financeira, como solução de problemas pontuais, além de metas focadas a uma rentabilização melhor dos serviços ou produtos comercializados pela empresa.

O que achou desse conteúdo? Está pensando em contratar esse serviço? Deixe seu comentário aí embaixo!